모르는 돈이 계좌에 들어왔습니까?

연락해온 사람이 알려준 다른 계좌로 바로 보내지 말고, 거래은행의 공식 연락처로 모르는 입금 사실과 반환 방법을 먼저 확인하십시오.

상대방이 지정한 제3의 계좌로 바로 송금하지 마십시오. 거래은행에 착오송금 여부와 반환 절차를 확인하고 은행이 안내한 방식으로 처리해야 합니다.

이미 송금했더라도 입금과 재송금의 기록을 연결해 대응해야 합니다. 누가 어떤 이유로 송금을 요청했는지, 대가를 약속했는지에 따라 설명할 쟁점이 달라집니다. 추가 송금은 멈추고 은행 대응과 경찰 조사 가능성을 함께 검토하세요.

업무 지시를 받았더라도 타인의 돈을 받아 다른 계좌로 보내는 구조였다면 입금과 재송금 전부를 숨김없이 보존해야 합니다. 채용 경위, 지시 내용과 받은 대가를 함께 확인하십시오.

입금자명을 확인하지 않고 가족 돈으로 생각해 사용했다면 언제 오해를 알게 되었는지와 사용 내역을 사실대로 정리해야 합니다. 남은 돈을 임의로 다른 곳에 보내지 말고 은행에 확인하십시오.

현금을 이미 찾았다면 인출 이후 어디에 사용하거나 누구에게 전달했는지를 설명할 자료가 필요합니다. 본인이 사용한 경우와 다른 사람의 지시로 전달한 경우는 쟁점이 다릅니다. 출금 내역과 관련 대화를 보존해 은행·수사 대응을 검토하세요.